本文目录一览：
- 1、金融机构需要报送的反假币敏感信息时间要求有几种
- 2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...
- 3、金融行业对信息安全方面相关法规有哪些?
- 4、个人金融信息保护管理办法
- 5、金融信息服务管理规定什么时候实行
金融机构需要报送的反假币敏感信息时间要求有几种
金融机构需要报送的反假币敏感信息时间要求有2种。反假货币工作信息报送要求：一般信息：银行业金融机构应按照中国人民银行相关规定上报；一般信息包括收缴鉴定、冠字号码查询、宣传培训、机具管理、工作交流等。敏感信息：银行业金融机构应按照固定格式，并在事件发生后1个工作日内报送中国人民银行当地分支机构。
三种。即时性时间要求指的是在发现假币或疑似假币的情况时，金融机构需立刻采取行动进行有效查证和反制。快速性时间要求是在较短的时间内完成对反假货币敏感信息的核实和处理。及时性时间要求则是在较长时限内，对反假货币敏感信息进行核实和处理。
金融机构需要报送的反假货币敏感信息时间要求有两种：即时报送和定期报送。即时报送：金融机构在发现反假货币敏感信息的第一时间进行上报。
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...
1、第四条 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
2、金融机构应建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
3、金融机构在与客户建立业务关系时，对身份识别有严格规定。当为不在本机构开户的客户进行大额现金汇款、现钞兑换或票据兑付等一次性金融服务，且交易金额达到人民币1万元以上或外币1000美元以上时，必须识别客户身份，了解实际控制人和实际受益人，核对有效身份证件，并留存复印件或影印件。
4、第一章 总 则第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
5、客户身份资料的保存期限根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关规定，客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起算，至少保存5年。这一期限是强制性的最低要求，适用于所有金融机构与客户建立业务关系或完成一次性交易后的资料留存。
6、【答案】：B 【正确答案】：B 【解析】 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定，金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
金融行业对信息安全方面相关法规有哪些?
此外，银发[2011]17号文件由中国人民银行发布，要求银行业金融机构保护个人金融信息，防止信息泄露。中国人民银行办公厅转发的《金融业信息安全风险提示》则提醒金融业关注信息安全风险，提高风险防范意识。这些法规的制定和实施，有助于金融行业更好地应对信息安全挑战，保护客户信息，维护金融市场稳定。
《网络安全法》和《数据安全法》，这些法律从国家层面明确了各类数据安全要求；以及《个人信息保护法》，这是个人信息保护领域的首部独立法规，建立了基本制度体系。
根据《网络安全法》等法律法规，银行业金融机构需要进行网络安全等级保护测评。这一要求旨在保障金融信息安全和金融系统的稳定运行，是落实法律法规的重要举措，也是信息安全风险管理的重要手段。指导文件 中国人民银行曾发布过关于银行业金融机构信息系统安全等级保护定级的指导意见。
禁止发布夸大收益、隐瞒风险的虚假信息，以及进行误导性宣传。自主选择权：金融机构应尊重消费者的意愿，让消费者自由选择购买产品或接受服务。禁止强制销售，不得设置不合理条件，避免误导性推销。信息安全权：金融机构需采取有效措施管理第三方合作机构，明确双方权利义务。防止消费者信息泄露，保护信息安全。
《网络安全法》第二十三条规定，网络关键设备和网络安全专用产品必须按照相关国家标准的强制性要求，由具备资格的机构安全认证合格或安全检测符合要求后，方可销售或提供。这一规定对金融行业信息安全建设提出了更高要求。
五大银行推出的新金融安全政策主要包括以下几个方面：加强个人信息保护：中国工商银行发布了《个人信息保护管理办法》，明确规定对客户隐私数据进行严格保密，并建立健全相关制度。在技术层面上，不断升级系统设备和网络防火墙，提高反欺诈能力，确保用户信息安全。
个人金融信息保护管理办法
1、个人身份信息。包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等；个人财产信息。包括收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等；个人账户信息。
2、法律基础：在我国，个人金融信息的保护依据主要是《中华人民共和国个人信息保护法》，该法明确了个人信息的定义、处理原则以及个人信息处理者的责任等。此外，特定行业如银行业也有相关规定来保障个人金融信息的安全。
3、个人财产信息属于个人敏感信息，需要特殊保护。同时，个人金融信息不应仅限于财产信息，还应当包括可以识别个人身份特征的为使用金融业务所必须的个人信息，例如身份证信息等。
金融信息服务管理规定什么时候实行
1、金融信息服务管理规定2019年2月1日实行。12月26日，中国网信办公布了《金融信息服务管理规定》（“《规定》”），并将于2019年2月1日正式实施。
2、年征信新规的开始时间有两个重要的日期。首先是2025年5月1日，届时将有一系列新的征信管理规定正式实施。其次是2025年9月10日，国家将正式实施更为全面的征信管理条例。这两个日期都标志着我国征信体系进入新的发展阶段，旨在加强个人信用管理，提高金融服务的质量和效率。
3、这些服务通常包括信息和数据在内的业务服务，旨在辅助金融决策。需要注意的是，以互联网站、应用程序、论坛、博客、公众账号、即时通信工具、网络直播等形式面向社会公众提供金融资讯的，并不属于互联网金融信息服务备案的范畴，而应遵守《互联网新闻信息服务管理规定》等法律法规。
4、银保监会肯定金融服务中介机构工作政策文件支持：2021年4月25日，银行监管部门发布了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》。该通知明确指出，针对企业融资问题，银行应联动“科技金融服务中介机构”，多方位满足企业的融资需求。
5、国家金融监督管理总局于2024年2月2日发布并自2024年7月1日起实施的第3号文件，是关于个人贷款管理的最新规定。该办法旨在规范银行业金融机构个人贷款行为，强调依法合规、审慎经营，确保贷款发放符合法律法规和国家政策，防范风险并保护借款人权益。
6、提升金融服务的质量和效率。金融机构在信息化研发管理过程中，需严格遵守这些规范，以确保信息系统的合规性和稳定性。综上所述，金融监管总局（原银保监会）关于加强信息化研发管理的相关要求，旨在确保金融机构在信息化过程中遵循国家法律法规，保障信息安全，提升服务质量，并促进金融行业的稳健发展。
